SIP vs Share Market in Hindi : Risks – Benefits | लम्बे समय के लिए किसमें करें इन्वेस्ट 12x Return

SIP vs Share Market in Hindi : Risks – Benefits | लम्बे समय के लिए किसमें करें इन्वेस्ट 12x Return | Share Market में Risks | SIP (Systematic Investment Plan) | Share Market vs SIP | Things to Keep in Mind before Investment | आपके लिए कौन सा Investment Best होगा

SIP vs Share Market in Hindi

Share market and SIP (Systematic Investment Plan) दोनों Investment के तरीके हैं जिनका उद्देश्य पैसे बढ़ाना होता है लेकिन इनकी काम करने की process और risks अलग होते हैं. इस आर्टिकल में हम जानेंगे Share Market और SIP क्या है | किस में ज्यादा Risk होता है | इनकी विशेषताएं | Benefits etc.

Share Market

Share Market वह जगह है जहां लोग Companies के Shares/Stocks खरीदते और बेचते हैं. जब आप किसी Company का Share खरीदते हैं तो आप उस Company के एक छोटे हिस्से के मालिक बन जाते हैं. Share Market में अगर सही समय पर Investment किया जाए और अच्छी Company चुनी जाए तो Returns बहुत ज्यादा मिल सकते हैं लेकिन इसमें Risks भी बहुत होता है क्योंकि Market हमेशा Volatile (ऊपर नीचे) होता रहता है.

Benefits in Share Market Investment

• अगर सही Stock चुने जाए और समय पर इसमें Investment किया जाए तो काफी ज्यादा फायदा हो सकता है और High Returns मिलने के Chances बढ़ जाते हैं.
• Share Market मेंInvest करने से आप किसी Company के Partner बन जाते हैं.
• कुछ Dividend Income भी देती है जिससे आपको फायदा होता है

Share Market में Risks

• Share Market में Shares की कीमत कभी भी ऊपर या नीचे जा सकती है, इसमें Companies का Analysis करना बहुत जरूरी होता है वरना आपको भारी नुकसान हो सकता है.
• इसमें कभी-कभी लोगों को Over Confidence आ जाता है जिससे वह गलत फैसला ले सकते हैं.
• Example :
  अगर आपने ₹1,00,000 की एक अच्छी Company में Share खरीदे है तो यह 5 साल में 3 लाख हो सकते हैं. लेकिन अगर आपने गलत Company चुनी है तो ₹1,00,000 घटकर ₹40,000 भी हो सकते हैं.
  

SIP (Systematic Investment Plan)

SIP एक तरीका है Mutual Fund में धीरे-धीरे Invest करने का, इसमें आप हर महीने एक Fixed Amount Invest करते हैं. यह Fixed Amount ₹500 या ₹1,000 से शुरू होता है. यह पैसे कई Companies में Invest किए जाते हैं. जिससे Risk थोड़ा काम हो जाता है. SIP, Long Term Wealth बनाने के लिए अच्छा Option माना जाता है, खासकर उन लोगों के लिए जो Market की Knowledge नहीं रखते या Regular Investment करना चाहते हैं.

Benefits in SIP

• SIP अलग-अलग कई Companies में Invest करता है जिससे Risk काम हो जाता है.
• इसमें एक Disciplined Investment होता है, इसका मतलब हर महीने छोटा-छोटा Invest करने की आदत बनती है.
• यह एक Long Term Investment जैसे है, जिससे Market ऊपर नीचे होने पर भी एक Long Time Period के बाद फायदा मिल सकता है.
• यह एक प्रकार से Professional Management है जिसमें Fund Manager Investment का निर्णय लेते हैं.

SIP में Risks

• SIP भी Equity में ही Invest करता है इसलिए इसमें भी कुछ Risks बना रहता है.
• SIP में Direct Shares के मुकाबले थोड़ा कम Return मिल सकता है.
• Example :
  अगर आपने ₹5,000/month की SIP की है तो 10 साल में यह ₹6,00,000 हो सकते हैं.
  लेकिन अगर Market की स्थिति ठीक नहीं है तो यह ₹9,00,000 तक भी सीमित रह सकते हैं.

Share Market vs SIP

Things to Keep in Mind before Investment

Investment in Share Market

• अगर आप Share Market में Invest कर रहे हैं तो Investment करने से इसमें High Risk होता है इसलिए अगर आप Financially और Mentally है तो ही Invest करें, Over Confidence और लालच से बचे और Market Rumors से दूर रहे.
• हर Stock के लिए Stop-Loss और Target Price पहले से ही set करना जरूरी है इससे loss का risk कम हो जाता है.
• Share Market में Investment करने के लिए Logic और Analysis से Decisions ले.
• Investment के लिए Demat और Trading Account जरूरी है.

Investment in SIP

• SIP शुरू करने से पहले अपना Financial Goal Fix कर ले जिससे आपका एक Mindset बन जाएगा और Target Achieve करने में Problem नहीं होगी.
• SIP में Investment करने से पहले अपने Risk Profile को समझें और उसी के According Fund Type Choose करें (Fund Type: Equity, Debt, or Hybrid).
• Fund का Past Performance, Fund Manager और Expense Ratio जरूर चेक करें.
• SIP में हर महीने Consistent Investment करें और SIP को बीच में बंद ना करें.
• SIP का फायदा तभी मिलता है जब आप Regular Investment करते हैं. अगर Market की Condition ठीक नहीं है तो इस Time पर Panic नहीं होना चाहिए.

आपके लिए कौन सा Investment Best होगा

अगर आप Investment करना चाहते हैं लेकिन आपकी एक Basic Salary और आपको Share Market का Strong Knowledge नहीं है तो SIP आपके लिए Best Choice है. SIP में कम Risk होता है. यह Stock Market से थोड़ा Easy होता है और लंबे समय तक Disciplined Investment से अच्छा Return मिलता है.

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लेकिन अगर आपको Share Market का Strong Knowledge है और आप एक High Risk लेने के लिए पूरी तरह से Prepared है और Market को Actively Follow कर सकते हैं तो Share Market में Direct Investment आपके लिए Beneficial हो सकता है क्योंकि इसमें कम समय में ज्यादा Returns की संभावना होती है.

लम्बे समय के लिए किसमें करें इन्वेस्ट

यदि आप 2-3 साल नहीं बल्कि 10,20 साल से अधिक समय के लिए इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं तो बेहतर यही है कि आपके पास जितना भी अमाउंट है उसमे से कुछ फीसद हिस्सा SIP में, कुछ हिस्सा Share market में और कुछ हिस्सा कोई फिजिकल चीज़ को खरीदने में करें l यही आपके लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट है l

Investment क्यों जरूरी है?

Investment इसीलिए जरूरी है क्योंकि यह आपके पैसों को Inflation से बचाता है और उसे Grow करता है. Saving करने से पैसे की Value धीरे-धीरे कम हो जाती है लेकिन सही Investment से आप अपने Future Goals जैसे Home, Education or Retirement के लिए पैसे बना सकते हैं. Investment से आपको Financial Security मिलती है.